Подтверждение происхождения денег. Какая сумма денег требует подтверждения?
Какая сумма может стать причиной требований банка объяснить их происхождение - миллион, два, три миллиона рублей?
Какие суммы не подлежат объяснению о происхождении?
Кто вообще может требовать с вас объяснить и подтвердить происхождение денег?
В каких случаях требуется подтвердить происхождение большой суммы денег?
Если не подтвердить легальность происхождения большой суммы денег на счете, то банк может их забрать?
Ответы (1):
Согласно закону, банк вправе проводить внутреннюю проверку происхождения средств клиентов, если на счетах их скапливается от 600 тысяч рублей и более. Либо эквивалент в иной денежной единице.
Таков же рубеж контроля со стороны налоговой службы, финансовой разведки (Росфинмониторинга) и других структур. Контролировать может и прокуратура, и ОБЭП.
Происхождение большой суммы денег нужно обосновывать, если одновременно с ними или ранее (до проверки) банку не были представлены документы, объясняющие их появление.
Банк не забирает деньги просто так. Он замораживает счёт, проводит проверку, потом разблокирует счёт или же уведомляет надлежащие органы - налоговую, финразведку, прокуроров, тот же ОБЭП. При установленных в надлежащем порядке правоохранителями нарушениях средства конфискуют в бюджет, на виновных накладывают штрафы и применяют иные наказания.