Каким документом утверждены признаки сомнительных банковских операций?
Каким документом и когда ЦБ РФ утвердил признаки сомнительных банковских операций и как банкам предложено выявлять эти признаки?
Ответы (1):
Поскольку контроль за исполнением ФЗ "О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем.." возложен, в первую очередь, на кредитные организации, то нормативные документы, в части реализации подходов контроля, разрабатываются регулятором банков -Банком России. Начиная с 2003 года, Банком России разработано порядка 20 текущих писем (рекомендаций), в которых изложены признаки сомнительных операций. Так, например, письмом от 26.12.2005 №161-Т определены признаки сомнительных операций при снятии наличности, письмом от 21.01.2005 №80-Т определены признаки сомнительных операций при работе с векселями и т.д. В сентябре 2018 года нормативным документом Банка России указаны признаки сомнительных операций при контроле за несанкционированными действиями кибермошенников.